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黑产首遭刑事打击 4人涉嫌骗取互联网小贷被捕

2017-11-03 17:36:42 来源:法制晚报社

  传统金融机构,互联网小贷等新金融机构也被黑产盯上。日前,长沙市公安局高新区分局破获了一起专门用于骗取培训教育贷款的案件,4名涉嫌成员被刑事拘捕,利用刑事手段打击骗取互联网小贷黑产,这在全国尚属首例。

  据了解,这起案件的主要涉嫌机构为“长沙梦吉文化传播有限公司”,其公司负责人孟某(男,24岁,贵州人)伙同赵某(男,23岁,贵州人),与骗贷黑产中介人员李某、张某等先后勾结,并以招揽“学员”为名,骗取150多位学员用于培训的教育贷款总计100多万元。

  2017年1月,百度金融的福尔摩斯平台发现长沙梦吉出现贷款业务激增、负面舆情上升等异常情况后,立即派出调查人员暗访该机构,在事实调查清楚后,立即向长沙市公安局高新区分局报案。2017年8月7日,孟某、赵某等人被长沙市公安局高新区分局经侦大队刑事拘捕。



  中国科技金融法律研究会理事肖飒向记者说到,依据刑法第175条,骗取贷款最高将被判处7年徒刑。此前,法律适用的条款主要是银行等传统金融机构(含少量传统小额贷款公司),但针对骗取互联网小贷公司的“黑色产业链”采取刑事打击手段尚属业内首例,显示出司法机关对严厉打击金融犯罪的决心,保护金融机构和类金融机构合法权益,建立良好营商环境,最终维护广大金融消费者利益。

  “黑产”诈骗是全社会的公敌,没有企业或个人可以独善其身。为阻止“黑色产业链”的继续蔓延,一方面,用户需要时刻加强个人金融安全意识;另一方面企业要承担起自身应有的社会责任。

  百度金融相关负责人表示,和网络黑产的斗争是永不停止的战斗,对于发现的涉嫌骗取贷款、危及资产安全的线索,会逐一排查并分层处理,绝不姑息。此案百度金融就第一时间向属地公安机关进行了刑事报案,并积极协助警方在破案过程中的进行调查取证。

  据悉,目前百度金融着力发展人工智能和大数据风控技术,并将两者结合后开发出“福尔摩斯平台”,可以通过实时监测判别出欺诈行为,并无缝对接在金融风控上。业内专家坦言,利用高新技术防止“黑产”滋生,金融业还应加强合作,为日后行业生态的健康、有序发展贡献力量。

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